Test: herken de koers van de beleggingsfraudeur

Een belangrijk kenmerk van frauduleuze beleggingsaanbieders is dat zij niet transparant zijn over hun motieven, over de risico’s die u loopt, over de producten die zij aanbieden, dat zij niet eerlijk zijn over het feit dat zij geen vergunning van de AFM hebben, en dat zij misleidende informatie gebruiken om u over te halen, zoals nepadvertenties met bekende Nederlanders. Onder meer Jort Kelder en Marco Borsato spreken zich fel uit tegen het misbruik van hun identiteit en waarschuwen om er niet in te trappen.

Aanbieders die de mogelijkheid bieden om zelfstandig te beleggen mogen hun klanten niet adviseren omdat zij hier geen vergunning voor hebben en mogelijk tegenstrijdige belangen hebben. Frauduleuze aanbieders misleiden hun klanten met hun ‘advies’ omdat zij niet eerlijk zijn over de risico’s en verzwijgen dat zij zelf een (financieel) belang hebben bij het verlies van de klant.

CFD is de afkorting van ‘Contract For Difference’. Een CFD is een financieel product gebaseerd op de koers van een onderliggende waarde, zoals een aandelen-, valuta- of grondstoffenkoers (bijv goud). Als koper koop je niet daadwerkelijk het onderliggende product (je koopt geen goud) Een CFD wordt dus gebruikt om te speculeren op een verwachte stijging of daling van een bepaalde koers.

Een CFD werkt met een hefboom. Dit houdt in dat de koper van de CFD niet het hele bedrag van het onderliggende product betaalt, maar slechts een marge daarvan. De rest ‘schiet de broker voor’, maar daarover betaal je wel rente. Je kunt dus met een relatief klein bedrag een grote investering

Een belangrijk kenmerk van frauduleuze beleggingsaanbieders is dat zij niet transparant zijn over hun motieven, over de risico’s die u loopt, over de producten die zij aanbieden, en dat zij niet eerlijk zijn over het feit dat zij buiten toezicht van de AFM vallen. Het gebeurt zelfs dat zij zelfs beweren dat zij wél een vergunning van de AFM hebben. U kunt dit altijd controleren via de website van de AFM. Let daarbij goed op wat er precies in het register van de AFM staat. Wanneer een partij een ‘Europees paspoort’ heeft, valt hij niet onder toezicht van de AFM, maar in de land van vestiging. Wanneer een partij een ‘Europees paspoort’ heeft, staat dit bij de partij aangegeven in het register van de AFM.

Onthoud voordat u in zee gaat met een beleggingsaanbieder in elk geval deze drie dingen: check de aanbieder, beleg met geld dat u kunt missen en zorg dat u alleen investeert in beleggingen die u begrijpt. Informeer uzelf dus altijd uitgebreid voordat u op een investeringsvoorstel ingaat, bijvoorbeeld door de registers van de AFM te raadplegen. Let daarbij goed op waar een aanbieder is gevestigd en onder toezicht staat. Buitenlandse ondernemingen staan doorgaans niet onder toezicht van de AFM. Controleer ook via zoekmachines op internet of er iets bekend is over de aanbieder, de aanbieding of over de belegging.

Fraudeurs spiegelen altijd zeer hoge en snelle opbrengsten (rendementen) voor. Dit is een belangrijk kenmerk van frauduleuze beleggingsaanbieders. Worden er extreem hoge en snelle rendementen beloofd of lijkt het aanbod te mooi om waar te zijn? Dan kunt u ervan uitgaan dat het hoogstwaarschijnlijk inderdaad niet waar is.

Onder druk zetten hoort niet bij een betrouwbare beleggingsaanbieder. Betaal ook nooit een ‘restriction fee’ of andere onduidelijke kosten. Wees extra alert als bedrijven of personen vragen geld over te maken naar een buitenlandse bankrekening of via zogenaamde money transfer-kantoren.

Als u ineens veel geld verliest, stop dan direct met geld overmaken. Meer betalen maakt het probleem alleen maar groter, hoewel de aanbieder u anders zal willen doen geloven. Kijk voor tips op de website van de AFM of Fraudehelpdesk. Gaat het om veel geld? Overweeg dan om een gespecialiseerde advocaat in de arm te nemen. Recent heeft de Nederlandse rechter geoordeeld dat buitenlandse CFD-aanbieders zich schuldig hebben gemaakt aan oneerlijke handelspraktijken en dat Nederlandse beleggers hun geld terug moesten krijgen. Bedenk wel dat een rechtszaak voeren niet gratis is.

Laat u niet verrassen en herken de signalen van oplichting met beleggingen.